Bedrijfspresentatie Joficon Inkomensplanning

Uw persoonlijk Financieel Adviseur!

1. ADVIES GEBIEDEN

Joficon Inkomensplanning geeft voorlichting en maatwerkadviezen aan particulieren, zelfstandige ondernemers en DGA’s op onder meer de volgende financiële gebieden:

VERMOGENSBEGELEIDING i.s.m. VermogensPartner
BANKSPAREN (LIJFRENTE of HYPOTHEEK)
FISCALE OPTIMALISATIE PERSOONLIJK FINANCIËN
SPAARLOON OF LEVENSLOOP
ECHTSCHEIDING i.s.m. The Divorce Office
OUDEDAGSVOORZIENING
NABESTAANDEN / COMPAGNONSDEKKING

ARBEIDSONGESCHIKTHEID i.s.m. Mijn AOV Desk
OVERWAARDE BENUTTEN EIGEN WONING
HYPOTHEKEN
PENSIOENEN / PENSIOENBREUK / PENSIOEN IN EIGEN BEHEER (DGA)
KREDIETEN
ERVEN EN SCHENKEN / NALATENSCHAPSPLANNING
ONTSLAGVERGOEDING / GOUDEN HANDDRUK

2. WERKMETHODIEK

Uitgangspunt in de werkwijze is te trachten het grote aantal vraagtekens in de persoonlijke financiële situatie, om te zetten in uitroeptekens! De vraagtekens kunnen betrekking hebben op inkomenssituaties rondom:

Kapitaalsvorming / Vermogensopbouw
Arbeidsongeschiktheid
(Eerder) Stoppen met werken

Bedrijfsbeëindiging en/of -overdracht
Nabestaanden voorzieningen

Dit kan oproepen tot vragen als:

* Hoe behaal ik een goed rendement op mijn spaargeld?
* Hoeveel geld heb ik nodig om straks lekker te kunnen leven?
* Waarop heb ik recht van de overheid?
* Kan ik nog een beroep doen op een oud pensioenfonds?
* Heb ik een pensioenbreuk?
* Heeft mijn werkgever wat geregeld?
* Hoe zien de door mijzelf getroffen voorzieningen er uit? Wat heb ik eigenlijk zelf geregeld?

Om u hier helderheid in te verstrekken ga ik als volgt te werk:

Gestart wordt met een grondige inventarisatie van al uw inkomens- en vermogensbestanddelen. Hiervan maken wij voor u een grafische weergave waardoor u in één oogopslag inzicht krijgt in uw persoonlijke financiële situatie van dit moment. Dergelijke grafieken kunnen betrekking hebben op uw nabestaandensituatie, uw arbeidsongeschiktheidssituatie en uw pensioensituatie. Om een maatwerkoplossing te kunnen verzorgen worden uiteraard ook uw persoonlijke wensen meegenomen in de uitwerking.

3. KOSTEN PERSOONLIJK FINANCIEEL PLAN

Het opmaken van een Persoonlijke Financiële Planning bestaat uit 3 fasen te weten:

Inventariseren
Analyseren (en uitwerken in een persoonlijk rapport)
Adviseren

daarna kan in overleg met u gezorgd worden voor de implementatie van uw wensen d.m.v. bemiddeling bij bamnken, verzekeraars of andere financiële instellingen. Tevens worden dan afspraken gemaakt omtrent het verlenen van nazorg gedurende de looptijd van de producten.

De eerste 3 werkzaamheden nemen gemiddeld zo’n 9 à 10 uur in beslag.

De facturering hiervan geschiedt op basis van urendeclaratie.
De kosten hiervoor bedragen € 110,= per uur (excl. 19% BTW).
De kosten van een eerste intakegesprek en toelichting op de werkzaamheden zijn GRATIS.
Indien er van de gepresenteerde maatwerk oplossingen, één of meer door Joficon Inkomensplanning geactiveerd mogen worden (binnen 6 maanden na advies), dan wordt in overleg 75% tot 100% van de reeds in rekening gebrachte advieskosten aan u terugbetaald.
Uitgebreidere informatie kunt u lezen in onderstaande dienstenwijzer en dienstverleningsdocument!

Dienstenwijzer

DienstVerleningsDocument (DVD)

Algemene Voorwaarden Joficon